STUDIO PORTINARI

Consulenza Finanziaria

La mia mission è affiancare il cliente in occasione dell’accesso al credito e dell’investimento di capitali.

Perchè la Consulenza Finanziaria indipendente?

Il mondo finanziario oggi è più complesso e non facilmente comprensibile.

La nostra mission è la protezione del patrimonio dei nostri clienti dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati e colmare le asimmetrie informative esistenti nel rapporto tra clienti ed operatori finanziari, affiancando la clientela in occasione dell’accesso al credito e dell’investimento di capitali.

Indipendenza vuol dire fare solo gli interessi del cliente perché non sono pagato da nessuna banca o rete.

Q

Consulenza Tradizionale

– Lavora per una banca o rete commerciale
– Visione limitata del cliente sulla banca per il quale lavora
– Focalizzato sul prodotto finanziario
– Colloca prodotti finanziari con cui la banca ha accordi commerciali
– Percepisce commissioni sulla vendita di prodotti finanziari

R

Consulenza Indipendente

– Lavora solo per il cliente, non ha rapporti con banche e reti di vendita
– Visione globale dell’intero patrimonio del cliente
– Libero di consigliare qualsiasi investimento, non “tocca” i soldi del cliente
– Pagato direttamente dal cliente a parcella come avvocati e commercialisti.

AMBITI LAVORATIVI

Area Investimenti

Analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso;
Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate dalla banca o rete di vendita;
Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento;
Monitoraggio e reportistica costante nel tempo.

Area Pianificazione

Pianificazione previdenziale e assicurativa indipendente;
Pianificazione fiscale e immobiliare;
Pianificazione successoria (insieme ad altri professionisti);
Valutazione e analisi di situazione debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie);
Analisi dei conti correnti(interessi usurai, ultra legali, commissioni di massimo scoperto, anatoicismo);
Analisi del merito creditizio e del rating bancario per diminuire il costo dei propri affidamenti e ottenere migliori condizioni in caso di nuove richieste di accesso al credito.

PRINCIPALI SERVIZI

N

Consulenza Generica

Analisi di portafoglio, consulenze previdenziali, patrimoniali assicurative.

N

Consulenza Patrimoniale

Creata sulle effettive esigenze del cliente mirata alla ottimizzazione patrimoniale in ambito finanziario assicurativo e previdenziali.

N

Consulenza Finanziaria

Rivolta a cui vuole massimizzare i rendimenti e soprattutto ridurre i costi che molte volte non sono a conoscenza del cliente.

N

Consulenza su Finanziamenti

– Mutui
– Leasing
– Merito creditizio

N

Consulenza su Prodotti Finanziari

– Fondi comuni di investimento e Sicav
– Gestioni patrimoniali
– Obbligazioni strutturate e subordinate
– Polizze finanziarie, Unit e Index Linked
– Certificati
– Hedge funds e fondi immobiliari

N

Consulenza su Conti Correnti

– interessi usurai
– ultra legali
– commissioni di massimo scoperto
– anatoicismo

COME FUNZIONA?

STEP 1

Incontro di approfondimento gratuito nel quale il cliente illustra la propria situazione finanziaria supportata da eventuale documentazione. Il colloquio è anche volto a conoscere gli aspetti di natura previdenziale e assicurativi dell’intero nucleo familiare. Al termine viene formulato un preventivo di parcella “fee-only” che corrisponde ad un importo fisso per l’assistenza di un anno e varia in funzione:

– della complessità del patrimonio
– degli obiettivi concordati con il cliente
– del tempo richiesto per l’assistenza

STEP 2

In un secondo incontro dopo aver effettuato una completa “radiografia” della situazione finanziaria e patrimoniale in essere ed averla illustrata al cliente, raccogliamo le informazioni necessarie per impostare la strategia di investimento orientata alla protezione del patrimonio, all’individuazione del corretto livello di rischio e agli obiettivi di vita.

STEP 3

Assistenza periodica: a cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, viene illustrato al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria.

CARLO PORTINARI

CONSULENTE FINANZIARIO: esperto di mercati finanziari, da oltre venti anni attivo come trader indipendente, iscritto allo OCF Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari sezione dei consulenti finanziari autonomi con delibera n. 2085 15/12/2022 e matricola n.453511 e al RUI sezione E n.E000531903, associato COFIP come Consulente Finanziario Professionista.

Abilitazioni professionali ottenute come CFP Cofip

Accreditamento Documentale Bancario
Gestione del Rischio tramite il sistema Be Cube Central Risks Stress Test
Valutazione del modello di business tramite il sistema Be Cube Professional Storytelling
Orientamento al Crowdfunding
Consulenza Finanziaria Professionale
Elaborazione e analisi dei bilanci prospettici con il sistema Sintesi

CONTATTI

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